Nej, du kan oprette en konto og spille uden dokumenter. Rainbet kan dog når som helst bede om verifikation, og oftest sker det før en større udbetaling.
Verifikation og hvidvaskkontrol hos Rainbet
Du kan oprette en konto og spille med krypto uden at sende dokumenter, men verifikationen kan blive aktuel når som helst. Hos Rainbet kommer anmodningen typisk før en større udbetaling, eller når aktiviteten på kontoen skiller sig ud. Fra det øjeblik har du 72 timer til at uploade det, operatøren beder om.
Verifikationen kaldes KYC, som står for Know Your Customer, og den er en del af operatørens kontrol mod hvidvask, også kaldet AML. Kender du kravene på forhånd, kan du have dokumenterne klar og undgå, at en udbetaling bliver sat på pause.
Hvornår Rainbet beder om verifikation
Rainbet kan til enhver tid bede om de dokumenter, der er nødvendige for at fastslå din identitet og din bopæl. I praksis sker det oftest, når du vil hæve et større beløb, når der er mistanke om bonusmisbrug eller svindel, eller når der er tegn på, at kontoen bliver brugt af andre end ejeren. Kravene stiger trinvist, så en konto med stor omsætning kan blive bedt om flere dokumenter end en konto med små indsatser.
Dokumenterne uploader du under Verification i din profil. Identitetstjekket bliver gennemført af Sumsub, der er Rainbets eksterne leverandør af verifikation.
De fire verifikationsniveauer
Verifikationen er delt op i fire niveauer, der bygger oven på hinanden. Tabellen viser, hvad du skal indsende på hvert niveau, og hvad niveauet skal bekræfte.
| Niveau | Det skal du indsende | Formål |
|---|---|---|
| 1 | Fulde navn, fødselsdato, nationalitet, køn og adresse | Grundoplysninger uden dokumenter |
| 2 | Pas, ID-kort eller kørekort og en selfie | Bekræfter din identitet |
| 3 | Regning, kontoudtog eller offentligt brev fra de seneste 3 måneder | Bekræfter din bopæl |
| 4 | Lønsedler, årsopgørelse eller dokumentation for virksomhed, arv eller investeringer | Viser, hvor pengene kommer fra |
På niveau 2 kan Rainbet bede om et billede, hvor du holder dokumentet sammen med en håndskrevet seddel med seks tilfældigt genererede tal. Det skal vise, at billedet er taget af dig og ikke er hentet et andet sted fra.
Krav til dokumenterne
De fleste forsinkelser skyldes billeder, der ikke kan læses. Tjek disse punkter, før du uploader:
- Alle fire hjørner af dokumentet skal være synlige på samme billede.
- Teksten skal være skarp og læsbar, uden genskin eller beskæring.
- Navn og adresse skal svare til de oplysninger, du har registreret på kontoen.
- Adressebeviset må højst være 3 måneder gammelt og skal være sendt til din registrerede adresse.
- Dokumentet skal være gyldigt og ikke udløbet.
På ID-billedet kan du sløre de oplysninger, Rainbet ikke skal bruge. Fødselsdato, nationalitet, køn, for- og efternavn og billedet skal dog altid være synlige.
Frister og status undervejs
Fristerne er stramme, og overskrider du dem, kan Rainbet begrænse kontoen. Oversigten viser, hvad der gælder fra anmodning til godkendelse.
| Forhold | Regel |
|---|---|
| Frist for upload | 72 timer fra anmodningen |
| Normal behandlingstid | Inden for 24 timer |
| Længste behandlingstid | Op til 7 arbejdsdage |
| Status: midlertidigt godkendt | Højst 500 euro i samlede indbetalinger og ingen udbetaling |
| Ingen eller afvist verifikation | Begrænsning af kontoen og konfiskation af midler |
Fristen på 72 timer gælder kun for at uploade dokumenterne. Selve gennemgangen kan godt tage længere tid, uden at du har gjort noget forkert. Falske eller manipulerede dokumenter fører til permanent lukning af kontoen.
Sådan fungerer hvidvaskkontrollen
AML-kontrollen kører i baggrunden på alle konti og er ikke kun knyttet til dokumenterne. Den består af flere lag, der supplerer hinanden:
- Screening af kunder mod internationale sanktionslister, blandt andet fra FN, EU og det amerikanske OFAC.
- Tjek for politisk eksponerede personer, de såkaldte PEP, og for negativ omtale i medierne.
- Screening af kryptowallets via Elliptic, der sporer, om midler stammer fra risikable kilder.
- Løbende overvågning af transaktioner, først automatisk og derefter manuelt hos en medarbejder.
- Skærpet kontrol ved høj risiko med krav om dokumentation for midlernes og formuens oprindelse.
En ansvarlig AML-medarbejder fører tilsyn med kontrollen, og ved mistanke om hvidvask bliver myndighederne underrettet. Oplysninger fra identifikationen gemmes i mindst 10 år efter, at kundeforholdet er ophørt.
Regler, der påvirker dine udbetalinger
Flere AML-regler har direkte betydning for, hvornår og hvordan du kan hæve penge. Som hovedregel skal udbetalingen ske til samme metode som indbetalingen, i hvert fald op til det beløb, du har indbetalt. Et indskud skal være omsat mindst én gang, før det kan hæves uden gebyr, og det gælder også for kryptoindbetalinger.
Mønstre som indbetaling og hurtig udbetaling uden reelt spil, skift mellem bankkonti eller ændringer i nationalitet og valuta bliver fanget af overvågningen. De kan udløse ekstra kontrol, selv om du allerede er verificeret. Brug derfor kun betalingsmidler i dit eget navn.
Ofte stillede spørgsmål om KYC og AML hos Rainbet
Skal jeg verificere mig, før jeg kan spille hos Rainbet?
Hvor lang tid tager verifikationen?
Gennemgangen tager normalt under 24 timer, men kan vare op til 7 arbejdsdage. Du har selv 72 timer til at uploade dokumenterne fra det øjeblik, du bliver bedt om dem.
Hvilke dokumenter kan jeg bruge som adressebevis?
Du kan bruge en el- eller vandregning, et kontoudtog eller et officielt brev fra en myndighed. Dokumentet må højst være 3 måneder gammelt og skal vise dit navn og din registrerede adresse.
Hvad betyder det, at min konto er midlertidigt godkendt?
Det betyder, at verifikationen ikke er færdig. Indtil da kan du højst indbetale 500 euro i alt og kan ikke hæve penge fra kontoen.
Hvem ser mine dokumenter?
Dokumenterne bliver behandlet af Rainbets KYC-team og verifikationsleverandøren Sumsub. Data fra identifikationen gemmes i mindst 10 år efter, at kontoen er lukket, så overvej det, før du opretter en konto.